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產品定義
“幸福金管家”是基于廣州銀行現金管理平臺，為客戶提供靈活的、標準化兼顧個性化的現金管理服務，實現集團企業統一調劑、監管資金，提高資金的使用效率，降低資金的使用成本，有效地控制財務風險，是企業現金管理貼心管家！
產品要素
1. 幣種 本外幣。
2. 利率/費率 具體費率以我行實時公布的數據為準。
3. 適用客戶 集團型、系統型、連鎖型客戶，財務管理規范、存款規模較大或處于細分行業重要地位的中型企業，以及有相關需求的政府機關、事業單位等。
4. 產品體系 主要包括賬戶管理、支付結算管理、流動性管理、預算管理、投融資管理、風險管理六大類產品。
?。?） 賬戶管理類產品。主要包括賬戶樹管理（多層級賬戶）、跨行賬戶管理、虛擬賬戶管理（多級賬簿）。
?。?） 結算管理類產品。主要包括付款管理、代發工資、電子回單。
?。?） 流動性管理類產品。主要包括資金調撥、人民幣資金池、虛擬賬戶透支、集團內部委托貸款。
?。?） 投融資管理類產品。主要包括投資、理財、融資管理。
?。?）預算管理類產品。主要包括預算管理。
?。?）風險管理類產品。主要包括開銷戶流程監控、指令管理、報表管理。
5. 產品特點
?。?） 高效 企業實現有效管理眾多機構、賬戶，及時、完整、準確地獲得企業各機構賬戶的資金動態，便于企業決策者實施有效的管理、監督和控制。
?。?） 便捷 企業無需系統開發，直接申請接入多家銀行的銀企直聯，實現跨行賬戶管理；企業可自行開設多個虛擬賬戶（多級賬簿），無需到銀行辦理。
?。?） 安全 支持雙管理員、多操作員的權限管理模式及多種控制方式靈活組合，增強賬戶資金安全性，有效實現對整個集團的支付控制。
?。?） 靈活 幫助企業自動實現資金調撥、全面的資金預算管理體系，個性化的目標余額管理，滿足子賬戶日常資金結算需求，實現資金在集團內的實時動態共享。
?。?） 實惠 實現企業統一調劑、監管資金，提高資金的使用效率，降低資金的使用成本，有效的控制財務風險。
6. 適用客戶 集團型、系統型、連鎖型客戶，財務管理規范、存款規模較大或處于細分行業重要地位的中型企業，以及有相關需求的政府機關、事業單位等。
操作流程
您只需提供以下材料在我行任一網點辦理：
1.《廣州銀行現金管理業務申請表》。
2.《廣州銀行現金管理業務客戶服務協議》。
3.開通集團業務的客戶，子公司需要向賬戶開戶行提交《廣州銀行現金管理業務集團業務授權書》。
4.我行要求的其他資料。
本頁面內容僅供參考，最終解釋權屬廣州銀行，部分業務以當地網點的公告與具體規定為準。
附件：
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粵公網安備44010602008014號